Les ETF, les fonds indiciels et les fonds communs de placement sont tous différents types de fonds d’investissement qui ont le potentiel de vous rapporter des bénéfices. Un fonds d’investissement n’est rien d’autre qu’une réserve d’argent que plusieurs personnes se réunissent pour acheter. Ici, chacun achète sa part et en a le contrôle total. Ils sont rassemblés par différents contributeurs pour offrir une expérience de trading diversifiée aux traders et aux investisseurs. Dans cet article, nous examinerons 3 types de fonds d’investissement: les ETF, les fonds indiciels et les fonds communs de placement, ainsi que les éléments qui les différencient les uns des autres.
ETF: qu’est-ce que c’est et comment ça marche
Les ETF sont un type de fonds d’investissement dans lequel l’utilisateur peut s’exposer à divers actifs tels que des obligations et des cryptos sans les posséder réellement. Dans ce cadre, un certain nombre d’actifs sont regroupés dans un pool et sont ensuite proposés à la négociation sur des bourses traditionnelles sous la forme d’ETF. Cela permet aux utilisateurs d’investir dans l’ETF plutôt que d’investir dans les actifs sous-jacents et de se soucier constamment des fluctuations de prix.
Dans un premier temps, l’ETF achète les actifs auprès d’autres bourses ou via un transfert direct de la contrepartie. Une fois le transfert réussi des actifs, ils sont regroupés et stockés en toute sécurité par une personne ou une organisation tierce pour assurer leur sécurité et empêcher tout accès non autorisé. Ensuite, ils sont négociés sur un certain nombre d’échanges en tant qu’actions individuelles tout en restant liés aux actifs sous-jacents qu’ils suivent.
Fonds indiciel: qu’est-ce que c’est et comment ça marche
Les fonds indiciels sont un type de fonds d’investissement ou d’ETF qui suivent la performance d’un indice de marché comme le S&P 500 ou le Nasdaq 100. Un indice de marché est un outil spécifique qui suit la performance d’un groupe spécifique de titres comme une action ou une obligation. En d’autres termes, un fonds indiciel imite un indice boursier particulier comme NSE Nifty, BSE Sensex, etc.
Les fonds indiciels emploient une stratégie de gestion passive, c’est-à-dire une stratégie qui implique un portefeuille et génère ensuite des rendements exactement similaires à ceux du portefeuille suivi. Cela implique d’acheter les actions d’un grand nombre de sociétés pour correspondre à la performance de ce portefeuille. Comme ces fonds détiennent une grande variété d’actions, les risques qui y sont associés sont également d’autant plus faibles.
Fonds communs de placement: qu’est-ce que c’est et comment ça marche
Un fonds commun de placement est un type de fonds d’investissement dans lequel une entreprise lève des fonds auprès de plusieurs investisseurs pour acheter un large éventail d’actifs sur le marché, tels que des obligations, des actions, etc. Les investissements du fonds sont majoritairement réalisés selon l’avis de ses gérants. Les investisseurs achètent les actions de ce fonds levé, qui représentent la part des actifs qu’ils ont achetés ainsi que ses revenus.
Les fonds communs de placement offrent une large gamme d’actifs et le risque qui y est associé est donc comparativement moindre. Il y a aussi le fait que les décisions d’investissement sont toutes prises par des gestionnaires expérimentés et chevronnés, vous n’avez pas à vous soucier des décisions d’investissement majeures et des fluctuations de prix associées aux différents actifs. Un autre avantage majeur est le facteur de liquidité, il permet aux investisseurs de vendre et d’acheter facilement leurs actions.
ETF vs fonds indiciel vs fonds commun de placement
| Propriétés | FNB | Fonds indiciel | Fonds commun de placement |
|---|---|---|---|
| Commerce | Les ETF se négocient tout au long de la journée | Les fonds indiciels se négocient une fois par jour après la fermeture du marché | Les fonds communs de placement se négocient également une fois par jour après la fermeture du marché |
| Gestion | Gestion passive | Géré passivement | Géré activement |
| Frais | Les ETF facturent moins que les fonds communs de placement | Les fonds indiciels facturent moins que les fonds communs de placement et les ETF | Les fonds communs de placement facturent plus que les fonds indiciels et les ETF |
| Composition | Les ETF sont un ensemble d’actifs déjà achetés par l’institution associée | Les fonds indiciels sont conçus pour imiter la performance d’une certaine liste d’actifs sous-jacents | Les fonds communs de placement combinent l’argent de leurs investisseurs puis investissent dans d’autres actifs sur le marché. |
| Impôt | Plus efficace sur le plan fiscal que les fonds communs de placement et les fonds communs de placement | Les fonds indiciels sont plus fiscalement efficaces que les autres | Les fonds communs de placement sont moins efficaces sur le plan fiscal que les ETF et les fonds indiciels |
| Investissement minimum | Les ETF n’ont pas d’investissement minimum au-delà du prix d’une action | L’investissement minimum est là et dépend des politiques du courtier ou des actifs sous-jacents | L’investissement minimum dans les fonds communs de placement varie également selon le fonds et le type d’investissement que vous allez faire. |
| Risque | Moins de risque | Moins de risque | Risque non systématique |
Remarques finales
Chacune de ces stratégies d’investissement a le potentiel de vous rapporter un profit. Alors que les fonds indiciels sont plutôt connus parmi les investisseurs à la recherche d’un investissement diversifié et à faible coût, idéal pour un investissement à long terme, les ETF sont idéaux pour les traders qui cherchent à réaliser des bénéfices à court terme. Les traders peuvent utiliser la fluctuation des prix des actifs sous-jacents pour réduire et réaliser un profit au cours de la journée. En outre, ils sont plus avantageux sur le plan fiscal que les autres types d’investissements et comportent considérablement moins de risques. Donc, si vous envisagez d’investir et réfléchissez au fonds d’investissement à choisir, tenez compte des informations ci-dessus et effectuez vous-même des recherches approfondies avant d’en choisir un.
